ФНС может посчитать регулярные денежные поступления на карту доходом?
Эксперты предупреждают: налоговая не дремлет. Дескать Федеральная налоговая служба (ФНС) пристально следит за нашими кошельками, точнее, за банковскими картами. Регулярные пополнения карты? Это может их заинтересовать! Если денежки капают на карту постоянно, да еще и от разных людей или компаний, будьте готовы к вопросам.
Если не сможете объяснить, откуда «дровишки» и что это не коммерция (ну, там, долг вернули, мама денег подкинула), ФНС может решить, что это ваш доход. А раз доход — платите налог! Так что, если не хотите сюрпризов от налоговой, лучше заранее подготовить объяснения по всем регулярным поступлениям на карту. И помните: пока не доказано обратное, любой регулярный перевод может превратиться в повод для уплаты НДФЛ.
И вот тут начинается самое интересное. Многие думают: «А, это же мелочь, кто на меня обратит внимание?». Зря так думаете! Сейчас у ФНС есть куча инструментов для отслеживания движения средств по счетам. Все эти онлайн-банки, переводы «с карты на карту» … Все это как на ладони. И если у них возникнут подозрения, будьте уверены, они разберутся.
Так что делать?
«Во-первых, ведите учет своих поступлений. Записывайте, кто, когда и за что вам перечислил деньги. Это пригодится, если придется объясняться с налоговой. Во-вторых, если вам регулярно возвращают долги или помогают родственники, оформите это документально. Расписка, договор займа — это уже серьезный аргумент в вашу пользу», — советуют эксперты.
Ну и, конечно, не забывайте про крупные суммы. Если на вашу карту вдруг упадет солидный перевод, это точно привлечет внимание. Тут уж лучше сразу подготовить объяснение, чтобы не было недоразумений.
И вот тут всплывает вопрос: а с какой суммы вообще стоит волноваться? Четкой цифры, конечно, нет. Но если вам регулярно прилетают переводы по несколько тысяч, это уже повод задуматься. А уж если речь идет о десятках тысяч — тут точно нужно быть готовым к вопросам. Не забывайте, что налоговая видит все ваши счета, а не только те, с которых вы платите налоги.
Но не стоит входить в ступор. Каждую ситуацию налоговая рассматривает отдельно. Налоги доначисляют только после проверки и только если есть доказательства, что поступления действительно являются доходом.
«По закону банки должны контролировать переводы клиентов с целью противодействия и легализации преступных доходов. Финансовые организации отслеживают все платежи на сумму от 600 тысяч рублей. Банк может признать сомнительной операцию со следующими признаками:
— более 30 переводов, осуществленных физическим лицом в сутки;
— более 10 получателей (физлиц) переводов в день и более 50 получателей в месяц;
— операции по зачислению средств между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц;
— операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов;
— слишком быстрый перевод только что зачисленных на счет средств.
Причём, Закон не обязывает банки передавать в налоговую сведения о переводах, которые имеют признаки подозрительных, в том числе в плане возможного ухода от налогов», — поясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.
Поделиться
Поделиться
